Uma resposta relevante para os residentes do Reino Unido: use seu cartão de crédito emitido no Reino Unido.
Se você comprar uma passagem aérea com um cartão de crédito emitido por um banco do Reino Unido, o banco é responsável por qualquer quebra de contrato por parte da companhia aérea (inclusive se ela entrar em falência). Isso decorre de Seção 75 da Lei de Crédito ao Consumidor, 1974 .
Para enfatizar, por causa de alguma confusão nos comentários abaixo, tem que ser um cartão credit , em que o emissor do cartão empresta o dinheiro em crédito para a transação, e você paga ao emissor volte mais tarde no seu tempo livre. Um cartão bancário comum ou cartão de débito, ou mesmo um cartão de cobrança, não vem com essa proteção.
Esta lei também se aplica a transações feitas fora do Reino Unido, inclusive com empresas estrangeiras, se estiverem usando um cartão de crédito do Reino Unido. (Como decidido conclusivamente no caso do Escritório de Comércio Justo v. Lloyds TSB Bank ).
A lei dá mais proteção do que apenas um reembolso. O banco é responsável por danos causados por quebra de contrato da companhia aérea: se você tiver que comprar um ingresso novo e caro para chegar em casa, o banco será responsável por esse custo adicional também. (Esse custo tem que ser "razoável").
O Ombudsman Financeiro dá alguns exemplos , por exemplo:
The failure of the airline with which she had booked return flights meant that Mrs K was obliged to buy tickets from a different airline to get her family home from their holiday. It was clear from the evidence that she had paid a reasonable price for these tickets.
The card provider's liability to Mrs K under section 75 was not limited to passing on any refund it was able to obtain from the airline. The card provider was also liable to her for the additional costs she had reasonably incurred as a result of the airline's breach of contract.
The flights from the USA had cost Mrs K £1,980.60, so the card provider's refund still left her out of pocket by £631.35. We upheld the complaint and told the card provider to pay her this amount.
Ou no caso de uma empresa de ferry que faliu:
We looked at copies of the paperwork Mr M had sent the card provider, in connection with his claim. These documents showed clearly that what Mr M had bought from the ferry company had been a voucher costing £220 - not ten individual crossings each costing £22.
So we did not see why the card provider had argued that section 75 did not apply. The ferry company had clearly been in breach of its contract with Mr M. And the evidence showed that Mr M had made every effort to minimise his loss by obtaining the best deals he could get when paying for the crossings that were no longer covered by his voucher.
We agreed with Mr M that the card provider was liable, under section 75, to make good his total loss of £294.31. We said the card provider should also pay him £100, to reflect the inconvenience he was caused by its failure to accept the clear legal position under section 75.
Algumas ressalvas:
- O bilhete deve valer mais de £ 100 (e menos de £ 30.000).
- Isso não se aplica a cartões de débito, apenas a cartões de crédito. (Um cartão de cobrança é um cartão em que você tem que pagar todo o saldo no final do mês, todos os meses. Os principais exemplos de cartões de cobrança são os cartões American Express Gold e Platinum.)
- Isso não se aplica a cartões de débito, cartões bancários comuns ou cartões de débito, somente cartões de crédito. Você teria assinado um contrato de crédito ao consumidor com um banco para ter um cartão de crédito.