De acordo, os livros do Anima estão carentes de criaturas e opções de criaturas.
Ainda assim, há maneiras de se manter o RAW (não recomendo essa opção, já que o RaW tem alguns problemas no Anima). Aqui vai:
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Aquatic movement lets the creature swim without problems, but I'd need to aknowledge the impedment to walk on land.
Não vá com o movimento aquático, então. Usando Mystical Flight Value, você pode especificar condições. Colocar Vôo Condicional: Subaquático limitaria a criatura a fazê-lo na água. O valor básico do movimento (que pode ser tão baixo quanto você quiser) pode ser usado em terra.
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No option of needing water to breathe, though there exist the option to not needing breathing.
Isso é exatamente o que a Vulnerabilidade Extrema é para. Quer se trate de material genérico: ar, sol não filtrado ou luar, vento ou mesmo local específico: não debaixo de água. Você também pode decidir quanto impacto tem com as várias consequências.
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No option of ignoring any penalizer when in water. I can assume that Aquatic movement does that, but it's not clear.
A única penalidade nomeada na água é o movimento, e o Movimento Aquático faz isso. Sua criatura não precisa mais nesse caso.
Não há, infelizmente, bons exemplos de criaturas aquáticas. Os Balzak (Aqueles que andam entre nós, p.23) são os mais próximos, mas não estão restritos à água.